淮礦財〔2016〕174號
關(guān)于做好集團(tuán)公司向在冊職工借款有關(guān)工作的通知
各礦、處、公司、中心、院、隊、項目部：
為解決生產(chǎn)經(jīng)營資金需求，集團(tuán)公司決定向在冊職工借款，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：
一、組織機(jī)構(gòu)
集團(tuán)公司成立向職工借款工作小組，負(fù)責(zé)組織、安排、協(xié)調(diào)本次借款工作，集團(tuán)公司總會計師任組長，集團(tuán)公司財務(wù)部、辦公室、黨委組織部(人力資源部)、法務(wù)部、工會、財務(wù)公司等單位主要負(fù)責(zé)人為成員。工作小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在集團(tuán)公司財務(wù)部(具體職責(zé)分工詳見附件1：集團(tuán)公司向職工借款工作職責(zé)分工一覽表)。
二、借款事項
本次借款總規(guī)模10億元左右，期限1年，年利率為稅前6.6%，扣除20%個人所得稅后實際年利率5.28%，到期一次性還本付息，職工借款起點金額1萬元,上限不超過100萬元，按1萬元的整數(shù)倍繳存資金。
三、在冊職工范圍
根據(jù)《中華人民共和國勞動合同法》等相關(guān)法律規(guī)定，本次參加借款的集團(tuán)公司在冊職工是指與集團(tuán)公司建立勞動關(guān)系的職工(詳見附件2：集團(tuán)公司向職工借款涉及單位一覽表)。
四、籌集時間和終止條件
本次借款籌集時間為2016年9月1日至9月14日。
達(dá)到如下條件即停止本次資金籌集：
1. 籌集期內(nèi)提前達(dá)到10億元籌集目標(biāo)，但對達(dá)到目標(biāo)當(dāng)日職工已借出的資金即使籌集金額超過10億元部分也予以認(rèn)可;
2. 籌集10個工作日到期。
五、工作流程
本次向在冊職工借款主要涉及7個步驟，分別是開設(shè)專戶、核對身份、委托收款、簽訂合同、資金歸集、專戶使用、借款歸還(詳見附件3：集團(tuán)公司向職工借款操作流程表)。
1. 開設(shè)專戶。
集團(tuán)公司及各單位均在財務(wù)公司開設(shè)專戶，專項用于借款資金收集、使用和歸還，各單位專戶收入自動上轉(zhuǎn)，不得坐支。
2. 核對身份。
各單位負(fù)責(zé)收集參與職工信息，職工所在單位組織人力資源部門負(fù)責(zé)核對參與職工身份信息，編制借款職工身份信息情況統(tǒng)計表(詳見附件4：借款職工身份信息情況統(tǒng)計表)，報集團(tuán)公司黨委組織部(人力資源部)復(fù)核，復(fù)核通過后，擬參與職工到所在單位財務(wù)部門辦理匯款手續(xù)(附件5：職工借款操作流程表)。
3. 委托收款。
各單位作為集團(tuán)公司借款工作委托人，負(fù)責(zé)做好借款資金專戶歸集、與財務(wù)公司確認(rèn)資金到賬情況和代與職工簽訂借款合同(詳見附件6：借款合同)等工作。
參加借款的在冊職工根據(jù)所在單位人力資源部門出具的身份核查意見，到所在單位財務(wù)部門辦理匯款手續(xù)，匯款完畢后應(yīng)憑借銀行回單與所在單位財務(wù)部門核對，核對無誤后簽訂借款合同。
根據(jù)匯款方式不同，職工應(yīng)嚴(yán)格按如下方式操作：
(1)以轉(zhuǎn)賬方式匯款的，職工應(yīng)按照所在單位財務(wù)部門提供的其在財務(wù)公司開立的職工借款專戶辦理匯款，資金用途標(biāo)注為“職工借款”，并向銀行索取匯款回單，淮南市所有商業(yè)銀行網(wǎng)點都可辦理;
(2)以現(xiàn)金方式匯款的，根據(jù)所在單位填寫完整的建行或者工行的現(xiàn)金交款單(“款項來源”應(yīng)標(biāo)注為“職工借款”)，由職工本人去銀行(僅限工行和建行)柜臺辦理匯款業(yè)務(wù)，并向銀行索取匯款回單;具體營業(yè)網(wǎng)點如下：
淮南市所有工行營業(yè)網(wǎng)點都可辦理現(xiàn)金交款;
建設(shè)銀行僅限如下營業(yè)網(wǎng)點可以辦理現(xiàn)金交款：
序號
支行名稱
聯(lián)系電話
1
洞山支行
6662798
2
舜耕路支行
2690860
3
泉山路支行
6411610
4
職大支行
6651971
5
壽縣支行
4022877
6
潘集支行
4971933
7
鳳臺支行
8611719
8
新集支行
8161033
9
平圩支行
4331434
10
蔡家崗支行
5689405
11
開發(fā)區(qū)支行
3611003
12
龍湖支行
2671591
13
田家庵支行
2677851
14
八公山支行
5614352
15
朝陽支行
6643150
16
淮化支行
6412987
17
平山支行
5716886
18
望峰崗支行
5811729
4. 簽訂合同。
各單位財務(wù)部門要根據(jù)職工出借資金情況和合同要求，代集團(tuán)公司與職工草簽借款合同，加蓋所在單位公章后統(tǒng)一報集團(tuán)公司法務(wù)部辦理用章手續(xù)。
財務(wù)公司要與各單位財務(wù)部門認(rèn)真核對職工出借資金情況，并編制職工借款情況清單加蓋公章后報集團(tuán)公司法務(wù)部作為簽訂合同的依據(jù)。
集團(tuán)公司法務(wù)部在收到各單位報送的借款合同后，結(jié)合財務(wù)公司報送的職工借款情況清單，核對無誤后加蓋集團(tuán)公司合同專用章。
5. 資金歸集。
根據(jù)職工借款匯入情況，所在單位財務(wù)部門對職工借款情況進(jìn)行統(tǒng)計(詳見附件7：職工借款情況統(tǒng)計表)，籌集期內(nèi)每日統(tǒng)計報送財務(wù)部、財務(wù)公司和相關(guān)部門。
財務(wù)公司負(fù)責(zé)確認(rèn)職工借款到賬情況、每日自動將各單位專戶資金歸集至集團(tuán)公司專戶，及時與相關(guān)單位核對和通報資金籌集情況，達(dá)到籌集目標(biāo)時，財務(wù)公司應(yīng)及時通知集團(tuán)公司財務(wù)部停止資金籌集行為，并由財務(wù)部通知有關(guān)單位財務(wù)部門停止籌集資金。
6. 專戶使用。
由集團(tuán)公司財務(wù)部負(fù)責(zé)從專戶支付生產(chǎn)經(jīng)營支出。
7. 借款歸還。
各單位負(fù)責(zé)受理、審核、匯總到期或提前申請取款金額，負(fù)責(zé)計算到期本息并報財務(wù)公司復(fù)核，負(fù)責(zé)代扣代繳個人所得稅，歸還借款本息隨同月度資金計劃報集團(tuán)公司財務(wù)部，財務(wù)部列入月度資金預(yù)算支付至各單位專戶，并由各單位歸還職工到期借款本息。
六、借款收益結(jié)算
1. 合同約定到期時，職工實際借款收益=借款金額*借款利率*(1-20%);
2. 提前支取資金時，須由職工提前二個月提出支取資金書面申請，申請資金金額必須是出借資金全額，此時職工實際借款收益=借款金額(即申請資金金額)*借款天數(shù)*借款利率/360*(1-20%)，經(jīng)審核后按符合如下條件的利率計付收益：
持有期不滿90天的，按申請領(lǐng)取時人民銀行公布的活期存款基準(zhǔn)利率計付收益;
持有期超過90天(含)但不滿180天的，按申請領(lǐng)取時人民銀行公布的三個月存款基準(zhǔn)利率計付收益;
持有期超過180天(含)但不滿1年的，按申請領(lǐng)取時人民銀行公布的半年期存款基準(zhǔn)利率計付收益。
七、工作要求
(一)各單位要高度重視本次集團(tuán)公司向在冊職工借款工作，要認(rèn)真按照通知要求予以落實，分工明確，責(zé)任到人，宣傳好、組織好、協(xié)調(diào)好各項工作，確保本次借款工作順利完成。
(二)各單位要嚴(yán)格按照通知要求，遵守借款起點、上限和籌集時間，認(rèn)真審核參加借款在冊職工身份，不得超過范圍籌集資金，確保本次借款合法合規(guī)。
(三)各單位要落實參與職工承諾，一是出借資金是本人合法自有資金，二是借款行為完全是本人自愿、獨立、自主、謹(jǐn)慎做出的，嚴(yán)格按照有關(guān)法律法規(guī)開展向職工借款工作。
八、其他事項
各單位要做好相關(guān)的宣傳和解釋工作，如有問題請及時聯(lián)系借款工作小組。
特此通知。
附件：1.集團(tuán)公司向職工借款工作職責(zé)分工一覽表
2.集團(tuán)公司向職工借款涉及單位一覽表
3.集團(tuán)公司向職工借款操作流程表
4.借款職工身份信息情況統(tǒng)計表
5.職工借款操作流程表
6.借款合同
7.職工借款情況統(tǒng)計表
