銀監(jiān)會主席尚福林近日在中國銀行業(yè)協(xié)會第七屆會員大會二次會議講話時提到了市場關(guān)注的多個熱點，包括支持資產(chǎn)管理公司對鋼鐵煤炭企業(yè)開展市場化債轉(zhuǎn)股，允許有條件的銀行設(shè)立子公司從事科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)股權(quán)投資等，同時肯定了債權(quán)人委員會制度，要求銀行業(yè)今后應(yīng)該更積極主動運用好該機制。
尚福林說，要擔(dān)當(dāng)社會責(zé)任，就要著力支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，增強經(jīng)濟內(nèi)生增長動力，同時明確下一步銀行業(yè)要在關(guān)鍵環(huán)節(jié)多下工夫，這其中包括支持資管公司開展債轉(zhuǎn)股等。
關(guān)鍵環(huán)節(jié)之一是有效支持實體經(jīng)濟去產(chǎn)能，具體來說，就是對產(chǎn)能過剩行業(yè)中有效益、有市場、有競爭力的優(yōu)質(zhì)企業(yè)繼續(xù)給予信貸支持;對長期虧損、失去清償力和競爭力的“僵尸企業(yè)”，制定清晰可行的資產(chǎn)保全計劃，穩(wěn)妥有序推動企業(yè)重組整合或退出市場。尚福林明確，按照市場化、法治化原則，支持金融資產(chǎn)管理公司、地方資產(chǎn)管理公司對鋼鐵煤炭等領(lǐng)域骨干企業(yè)開展市場化債轉(zhuǎn)股。
支持實體經(jīng)濟去杠桿是第二個關(guān)鍵環(huán)節(jié)。尚福林說，銀行業(yè)應(yīng)突破傳統(tǒng)信貸融資業(yè)務(wù)模式，推動企業(yè)按照市場規(guī)律開展債務(wù)清理和債務(wù)整合，在債券、并購等業(yè)務(wù)上加強創(chuàng)新改革，滿足企業(yè)兼并重組不同階段的合理融資需求;通過建立健全債權(quán)人委員會制度、聯(lián)合授信機制、組團(tuán)聯(lián)合授信模式，加強信息共享和授信協(xié)作，防止企業(yè)杠桿率超過合理水平。
今年年初監(jiān)管工作會議中，銀監(jiān)會對推進(jìn)債權(quán)人委員會制度做了專門部署。尚福林說，實踐證明，這項制度對于債權(quán)銀行共同研判、確定針對不同企業(yè)的增貸、穩(wěn)貸、減貸措施發(fā)揮了顯著效果，對促進(jìn)實體經(jīng)濟發(fā)展以及去杠桿、解決僵尸企業(yè)問題等也發(fā)揮了重要作用，今后，銀行業(yè)應(yīng)更加積極主動運用好該機制。
尚福林還提到要扎實推進(jìn)投貸聯(lián)動試點。目前，已經(jīng)有10家銀行和5個國家級自主創(chuàng)新示范區(qū)開展投貸聯(lián)動試點，探索建立服務(wù)科技創(chuàng)新的投貸聯(lián)動機制。
尚福林表示，下一步將允許有條件的銀行設(shè)立子公司從事科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)股權(quán)投資，通過并表綜合算大賬的方式，用投資收益對沖貸款風(fēng)險損失;同時，進(jìn)一步深入研究如何投、怎樣貸、業(yè)務(wù)模式怎樣設(shè)計，切實管控好投貸聯(lián)動可能帶來的風(fēng)險隱患，做到投資銀行與商業(yè)銀行優(yōu)勢互補和取長補短。
加強風(fēng)險防范是另一大重點。尚福林表示要防止信用風(fēng)險傳染擴大，對產(chǎn)能過剩的一些企業(yè)和“僵尸企業(yè)”實行名單制管理，加強對房地產(chǎn)信貸壓力測試和風(fēng)險測試，嚴(yán)防關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款、擔(dān)保圈企業(yè)貸款及循環(huán)擔(dān)保貸款風(fēng)險;要防范好流動性風(fēng)險，加強對同業(yè)和理財在內(nèi)的各業(yè)務(wù)條線的流動性風(fēng)險的有效識別、計量、監(jiān)測和控制;要防范交叉金融產(chǎn)品風(fēng)險，加強對金融創(chuàng)新的風(fēng)險評估和管控，高度重視防范隱匿、轉(zhuǎn)嫁和放大風(fēng)險，筑牢與非銀行金融機構(gòu)、民間融資活動之間的防火墻;要嚴(yán)密防范操作風(fēng)險，嚴(yán)禁員工違規(guī)參與各類集資活動。
同時還要嚴(yán)格控制資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險，遏制不良貸款上升。尚福林說，在傳統(tǒng)方式之外要尋求多種渠道處置不良資產(chǎn)，借助信貸資產(chǎn)證券化和信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等方式努力盤活存量貸款，用好用足貸款核銷等政策空間，探索擴大銀行不良資產(chǎn)受讓主體，利用資產(chǎn)管理公司等渠道探索開展不良貸款批量化、市場化處置。
尚福林表示，化解風(fēng)險應(yīng)由單純的“防、堵”調(diào)整為“抓風(fēng)險”和“促發(fā)展”兩條腿走路，要合理調(diào)減分紅壓力，增強抵御和處置風(fēng)險的財務(wù)實力，多渠道補充銀行核心和非核心資本，提高損失吸收能力。
在談到要綠色發(fā)展時，尚福林表示，下一步銀行業(yè)應(yīng)通過創(chuàng)新性金融制度安排，積極開展能效融資、碳排放權(quán)融資等創(chuàng)新金融業(yè)務(wù)，推進(jìn)傳統(tǒng)制造業(yè)綠色改造，支持綠色低碳循環(huán)發(fā)展產(chǎn)業(yè)體系建設(shè);積極推進(jìn)發(fā)行綠色金融債券和綠色信貸資產(chǎn)證券化，鼓勵將信貸資金投放于環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、清潔交通等綠色產(chǎn)業(yè)。
